O gestor de finanças pessoais construído a partir do Open Finance e pensado exclusivamente para Instituições Financeiras
PFM
Desafio: Como conseguir a preferência e alavancar o relacionamento com meu cliente, desenvolvendo produtos relevantes, entendendo o seu momento financeiro e criando ofertas que realmente façam sentido para o crescimento do cliente e dos resultados da minha instituição financeira?
Oportunidade: Uso de dados do Open Finance, regulado ou não, para compreender o cliente de forma integral e construir relacionamento sustentável com eles.
Entendimento
- O crescimento de bancos e de carteiras digitais diversifica e aumenta a oferta de produtos financeiros no mercado, tornando a concorrência ainda maior.
- A proposição de uma experiência de uso diferenciada é uma alavanca para a instituição financeira ser relevante para o cliente.
- Os produtos financeiros se tornam cada vez mais comuns e acessíveis, como commodities disponíveis no mercado.
- A diferenciação pela assimetria de informações do mercado é ameaçada com a possibilidade do Open Finance, e a instituição financeira pode agora acessar dados dos clientes para construir relacionamento e ofertas melhores.
Solução proposta
1. Plataforma que estrutura e organiza os dados do Open Finance, permitindo a extração de valor dos dados, construção de modelagem de risco e de marketing, recomendação da cesta de produtos, consolidação de contas e recomendações para o cliente ter uma vida financeira mais equilibrada.
2. Conjunto de indicadores e dashboards para a Instituição Financeira conhecer melhor sua carteira, o seu mercado e o comportamento individual de cada cliente.
Indicadores
Contato
Whatsapp: (51) 9.8204-5550
Email: [email protected]
CIA Sapiens – Centro de Inovação ACATE / Av. Luiz Boiteux Piazza, 1302 – Canasvieiras, Florianópolis – SC, 88054-700
Segunda a Sexta, das 8h às 18h.