Descubra como a Akropoli pode melhorar sua oferta de produtos na previdência
Previdência
Desafio: Como melhorar a oferta de produtos de Previdência, auxiliando o cliente a se manter em seu planejamento de maior prazo e na busca de seus objetivos, e sem ter prejuízo nas suas necessidades de curto prazo?
Oportunidade: O uso dos dados de transação do Open Finance demonstram o fluxo de caixa, a necessidade de crédito de curto prazo e o perfil investidor de cada cliente e das carteiras formadas
Entendimento
- Os investimentos de longo prazo, como previdência, sofrem pressões de mercado através da transferência de portabilidade regulada, forçando a instituição a se manter competitiva.
- O cliente pondera, de forma ainda mais intensa no período de pós-pandemia, suas necessidades de curto e longo prazo, demandando resultados rápidos, produtos de crédito e uso de caixa para consumos de curto prazo.
- A saúde financeira do cliente precisa ser re-equilibrada nos objetivos de curto, médio e longo prazo, e a instituição de previdência precisa complementar sua oferta de produtos à luz dessas necessidades.
Solução proposta
1. Indicadores e dashboard do cliente determinando o perfil do cliente e o seu potencial de investidor ou o
quanto é tomador de crédito, com transparência de quais produtos financeiros, crédito ou investimentos são consumidos.
2. Recomendações de produtos e da cesta de oferta ótima do cliente, equilibrando suas necessidades de longo prazo de previdência e consumos de curto prazo.
3. Visão ao cliente, fornecida pela instituição, das vantagens e desvantagens na troca de produtos e o quanto isso muda o patrimônio de cada cliente.
Indicadores
Contato
Whatsapp: (51) 9.8204-5550
Email: [email protected]
CIA Sapiens – Centro de Inovação ACATE / Av. Luiz Boiteux Piazza, 1302 – Canasvieiras, Florianópolis – SC, 88054-700
Segunda a Sexta, das 8h às 18h.